外匯知識(shí)大全：名詞解釋(下) 金融機(jī)構(gòu)：指在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類(lèi)中資金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)公司除外）。
非銀行金融機(jī)構(gòu):指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的中資信托投資公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和其他金融公司。
外資金融機(jī)構(gòu):指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行；外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行；外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行；總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司；外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司。
銀行:指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。
中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu):指我國(guó)中資金融機(jī)構(gòu)在境外依照當(dāng)?shù)胤稍O(shè)置的非獨(dú)立法人的分支機(jī)構(gòu)。
匯率：是各國(guó)貨幣之間相互交換時(shí)換算的比率，即一國(guó)貨幣單位用另一國(guó)貨幣單位所表示的價(jià)格。
基準(zhǔn)匯價(jià)：中國(guó)人民銀行每日公布銀行間外匯市場(chǎng)人民幣對(duì)美元、日元、港幣的市場(chǎng)交易中間價(jià)，該中間價(jià)是各外匯指定銀行之間以及外匯指定銀行與客戶之間人民幣對(duì)美元、日元、港幣買(mǎi)賣(mài)的交易基準(zhǔn)匯價(jià)。
銀行外匯牌價(jià)：各外匯指定銀行以中國(guó)人民銀行公布的人民幣對(duì)美元交易基準(zhǔn)匯價(jià)為依據(jù)，根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情，自行套算出當(dāng)日人民幣對(duì)美元、日元、港幣以外各種可自由兌換貨幣的中間價(jià)。外匯指定銀行可在中國(guó)人民銀行規(guī)定的匯價(jià)浮動(dòng)幅度內(nèi)，自行制定各掛牌貨幣的外匯買(mǎi)入價(jià)、外匯賣(mài)出價(jià)以及現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)和現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)。這些掛牌價(jià)即為銀行外匯牌價(jià)。
匯率制度：指一國(guó)貨幣當(dāng)局對(duì)本國(guó)匯率變動(dòng)的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。如規(guī)定本國(guó)貨幣對(duì)外價(jià)值、規(guī)定匯率的波動(dòng)幅度、規(guī)定本國(guó)貨幣與其他貨幣的匯率關(guān)系、規(guī)定影響和干預(yù)匯率變動(dòng)的方式等。傳統(tǒng)上，匯率制度分為固定匯率制和浮動(dòng)匯率制兩類(lèi)；1973年以后，匯率制度日益多樣化，國(guó)際貨幣基金組織重新將匯率制度分為釘住匯率制和彈性匯率制兩種，后者包括浮動(dòng)匯率制。
直接標(biāo)價(jià)法：以一定單位的外國(guó)貨幣為基準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付多少本國(guó)貨幣。
間接標(biāo)價(jià)法：用一定單位的本幣為基準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)收多少外幣。
外匯市場(chǎng)：進(jìn)行貨幣買(mǎi)賣(mài)、兌換的市場(chǎng)，是由外匯需求者、外匯供給者、買(mǎi)賣(mài)中介機(jī)構(gòu)構(gòu)成的外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)場(chǎng)所。
銀行間外匯市場(chǎng):指經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu))之間通過(guò)中國(guó)外匯交易中心進(jìn)行人民幣與外幣之間的交易市場(chǎng)。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù):指外匯指定銀行與境內(nèi)機(jī)構(gòu)協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同，約定將來(lái)辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發(fā)生時(shí)，即按照該遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯或售匯。
四自三不見(jiàn)：即自帶客戶、自帶貨源、自帶匯票、自行報(bào)關(guān)；不見(jiàn)進(jìn)口產(chǎn)品、不見(jiàn)供貨貨主、不見(jiàn)外商。公司在代理進(jìn)口業(yè)務(wù)時(shí)必須由代理單位簽訂進(jìn)口合同、辦理制單、購(gòu)匯、付匯及報(bào)關(guān)手續(xù)，并對(duì)所辦單據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，禁止無(wú)證購(gòu)匯，以假單證向銀行申請(qǐng)購(gòu)匯或套購(gòu)?fù)鈪R的行為。
騙購(gòu)?fù)鈪R行為：現(xiàn)行外匯管理?xiàng)l例未規(guī)定騙匯行為，刑法中規(guī)定了騙匯行為。1、偽造、變?cè)旌ｊP(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購(gòu)匯；2、使用、買(mǎi)賣(mài)偽造、變?cè)斓暮ｊP(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購(gòu)匯；3、重復(fù)使用海關(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的購(gòu)匯；4、明知用于騙購(gòu)?fù)鈪R而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的購(gòu)匯；5、以其他方式騙購(gòu)?fù)鈪R的。
套匯行為：1、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款或者其他類(lèi)似支出的，但是合法的易貨貿(mào)易除外；2、以人民幣為他人支付在境內(nèi)的費(fèi)用，而由對(duì)方給付外匯的；3、明知用于非法套匯而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的；4、以虛假或者無(wú)效的憑證、合同、單據(jù)等向外匯指定銀行騙購(gòu)?fù)鈪R的；5、以其他方式非法套匯的。
逃匯行為：1、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的；2、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的；3、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境的；4、未經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的；5、明知用于逃匯而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的；6、以其他方式逃匯的。
非法使用外匯的行為：1、以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的行為；2、擅自以外匯作質(zhì)押的行為；3、私自改變外匯用途的行為.4、非法使用外匯的其他行為。
非法買(mǎi)賣(mài)外匯的行為：1、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，在外匯指定銀行、中國(guó)外匯交易中心及其分中心和外匯調(diào)劑中心以外匯買(mǎi)賣(mài)的行為；2、借外匯還人民幣或借人民幣還外匯等形式，變相買(mǎi)賣(mài)外匯的行為；3、以獲取非法利潤(rùn)為目的，倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯及外匯權(quán)益的行為。
違反外匯帳戶管理規(guī)定的行為：1、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自在境內(nèi)開(kāi)立外匯帳戶的行為；2、出租、出借、竄用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的行為；3、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自改變外匯帳戶的使用范圍、使用期限、最高限額的行為等違反外匯帳戶管理規(guī)定的行為。
違反結(jié)售匯規(guī)定的行為：外匯指定銀行違反結(jié)售匯管理規(guī)定，不該結(jié)匯辦理了結(jié)匯；不該售匯，辦理了售匯；應(yīng)當(dāng)結(jié)匯，保留了現(xiàn)匯；應(yīng)當(dāng)售匯，沒(méi)有售匯；結(jié)匯或售匯時(shí)未審核規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)；未在規(guī)定的時(shí)間里辦理結(jié)匯或售匯；結(jié)售匯周轉(zhuǎn)限額不符合中國(guó)人民銀行或國(guó)家外匯管理局的規(guī)定等行為。
違反進(jìn)出口核銷(xiāo)管理規(guī)定的行為：偽造、涂改、出借、轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)、重復(fù)使用出口收匯核銷(xiāo)單、進(jìn)口付匯核銷(xiāo)單、出口貨物報(bào)關(guān)單、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、結(jié)匯水單、收帳通知、許可證、批文、自動(dòng)登記證、進(jìn)口付匯備案表、信用證、發(fā)票、匯票等有效憑證及商業(yè)單據(jù)，辦理核銷(xiāo)手續(xù)的行為；未按規(guī)定的要求和期限，辦理核銷(xiāo)手續(xù)的行為；未按照規(guī)定的程序辦理核銷(xiāo)手續(xù)的行為等違反核銷(xiāo)管理規(guī)定的行為。
違反外債管理規(guī)定行為：1、未經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)，擅自籌借外國(guó)政府貸款和國(guó)際金融組織貸款的行為；2、未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，擅自借用國(guó)際商業(yè)貸款行為（外商投資企業(yè)除外）；3、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外抵押、對(duì)外質(zhì)押的行為；4、未按照規(guī)定，辦理外債登記和對(duì)外擔(dān)保登記的行為；5、未按照規(guī)定辦理外債償還手續(xù)的行為等違反外債管理規(guī)定行為。
違反外匯市場(chǎng)管理規(guī)定行為：1、未經(jīng)批準(zhǔn)，進(jìn)入銀行間外匯交易市場(chǎng)進(jìn)行交易的行為；2、未按照規(guī)定在銀行間外匯交易市場(chǎng)報(bào)價(jià)成交的行為；3、擅自進(jìn)行場(chǎng)外交易的行為；4、以欺詐手段進(jìn)行外匯交易的行為；5、擅自進(jìn)行規(guī)定的交易品種和幣種以外的外匯交易的行為；6、成交后未按照規(guī)定交割結(jié)算的行為等違反外匯市場(chǎng)管理規(guī)定的行為。
違反匯率管理規(guī)定的行為：1、擅自變動(dòng)中國(guó)人民銀行公布的匯率中間價(jià)的行為；2、對(duì)客戶的買(mǎi)入價(jià)或賣(mài)出價(jià)超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的浮動(dòng)幅度的行為；3、未按照中國(guó)人民銀行公布的匯率中間價(jià)和規(guī)定的浮動(dòng)幅度在銀行間外匯交易市場(chǎng)進(jìn)行外匯交易的行為；4、擅自設(shè)定匯率的行為等違反匯率管理規(guī)定的行為。
違反國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的行為：1、對(duì)國(guó)際收支不進(jìn)行申報(bào)的行為；2、未按照規(guī)定履行申報(bào)信息傳送義務(wù)的行為；3、誤報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)國(guó)際收支交易的行為；4、阻撓、妨礙、破壞對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息檢查核實(shí)的行為等違反國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的行為。
