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  • 風險與收益的概念_風險和收益的認識
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     對于理財目標一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標和經過合理性、可行性分析后客戶認可的理性目標。同時,對目標的表......
  • 定量分析名詞解釋_定性分析定量分析
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     各項決策進行定性分析時需考慮多方面的因素。職業(yè)規(guī)劃:是否轉換工作、是否考慮創(chuàng)業(yè)、機會成本與時間成本等。居住......
  • 風險告知書_風險提示告知書
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     就所建議的投資產品,告知客戶可能的風險l)流動性風險。到期保本理財產品,提前變現(xiàn)時可能遭受損失。市場風險。......
  • 資產配置的作用_資產管理配置
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     風險屬性評分法是根據(jù)前面對客戶客觀的風險承受能力以及主觀的風險態(tài)度測評結果,比照風險矩陣.選出合適的資產配......
  • 調整現(xiàn)值法_目標現(xiàn)值法怎么計算
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     目標現(xiàn)值法的思路是,將現(xiàn)在的時間當做基準點,把所有理財目標都折合成為現(xiàn)值,稱為總目標需求現(xiàn)值;再把所有的財......
  • 設定目標的步驟_目標現(xiàn)值法
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     目標順序法的邏輯是,同一時段將所有資源都用于一個理財目標,執(zhí)行完畢后再投人下一個目標。目標順序法的具體步驟......
  • 對風險的認知_對于風險的認知
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     風險認知度反映的是客戶主觀上對風險的基本度量,也是影響人們對風險態(tài)度的心理因素。同一個風險,每個人對其認知......
  • 風險具有三個屬性_風險的屬性有哪些
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     成長型的客戶一般是有一定的資產基礎、一定的知識水平、風險承受能力較高的人士,他們愿意承受一定的風險,追求較......
  • 五種風險偏好類型_風險偏好類型
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     風險偏好反映的是客戶主觀上對待風險的態(tài)度,也是一種不確定性在客戶心理上產生的影響。產生不同的風險偏好的原因......
  • 家庭理財規(guī)劃書_家庭資產負債分析
  • 財務識金 -> 理財規(guī)劃
  •     第一,編制個人及家庭資產負債表的主要目的是為了家庭財務管理,這些信息大部分情況下都不需要對外公開。所以,家......
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